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Ciclos de mercado

* Episódio publicado em 26 de dezembro de 2024

Quando falamos em economia, poucos conceitos são tão importantes quanto os ciclos de mercado. Esses ciclos são como as marés do oceano, influenciando a forma como as empresas crescem, os investidores decidem e os governos formulam políticas. No entanto, entender esses ciclos não é apenas uma questão de prever o futuro; é também uma ferramenta essencial para tomar decisões informadas sobre investimentos e negócios.

Neste décimo primeiro episódio do Schivas Cast, mergulhamos nas variáveis fundamentais que definem esses ciclos: o crescimento econômico e a inflação. Schivas explica como diferentes combinações dessas variáveis criam cenários econômicos distintos, desde o crescimento com inflação baixa até a recessão. Ele também destaca a importância da oferta monetária na dinâmica dos ciclos e como isso afeta os mercados financeiros. Compreender esses conceitos é crucial para qualquer pessoa que deseje navegar com mais segurança pelo mundo das finanças e investimentos.

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Variáveis principais

O entendimento do ciclo econômico se baseia em duas variáveis fundamentais:
– Crescimento econômico
– Inflação

Cenários econômicos
Crescimento econômico com inflação baixa
– Ocorre tipicamente após recessões
– Economia começa a melhorar
– Momento ideal para investimentos em ativos cíclicos
– Alta performance das bolsas

Crescimento econômico com inflação alta
– Banco Central começa a demonstrar preocupação
– Tendência de elevação das taxas de juros
– Economia ainda mantém pleno emprego
– Preços em elevação

Desaceleração econômica com inflação alta
– Banco Central inicia ciclo de corte de juros
– Economia desacelera
– Inflação ainda permanece elevada
– Momento de cautela nos mercados

Recessão
– Economia e inflação em queda
– Aumento do desemprego
– Queda no consumo
– Pressão baixista nos preços

Dinâmica dos ciclos
Características importantes
– Os ciclos não seguem necessariamente uma ordem fixa
– Transições entre crescimento forte e moderado são comuns assim como inflação variando entre crescente e decrescente 
– Identificação precisa do momento do ciclo só ocorre retrospectivamente

Papel da oferta monetária
– Inflação relaciona-se com aumento da oferta monetária (M2)
– Efeitos do aumento monetário aparecem com defasagem temporal
– Crescimento expressivo do M2 geralmente precede períodos inflacionários

Esta compreensão dos ciclos econômicos é fundamental para decisões de investimento e análise de mercado.

Schivas é investidor desde 2006, sobrevivente da crise de 2008 chegando a lucrar com a correção do covid em 2020.

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DISCLAIMER: As informações contidas neste artigo são de caráter informativo e educacional, reproduzidas a partir de conteúdo originalmente produzido por terceiros.
O conteúdo apresentado reflete análises e opiniões dos autores originais, fundamentadas em dados públicos e estudos de mercado, não constituindo oferta, solicitação, sugestão ou recomendação específica de investimento.
Cada investidor deve realizar sua própria análise de risco e consultar seu assessor de investimentos para avaliação personalizada antes de tomar qualquer decisão.
Investimentos envolvem riscos e podem resultar em perdas patrimoniais. Rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros. Os investidores devem estar cientes de que qualquer tipo de investimento contém riscos e não há garantia de retorno ou proteção contra perdas.
Este material tem caráter meramente informativo e não substitui o relacionamento cliente-assessor e as recomendações personalizadas que devem ser feitas considerando o perfil de risco, objetivos e situação financeira individual de cada investidor.
Para informações específicas sobre produtos de investimento, consulte seu assessor de investimentos ou a instituição financeira de sua preferência.

Luiz Eduardo Correa Pinto

Assessor de Investimentos Associado na BLUE3 | XP Investimentos, com mais de duas décadas de experiência em liderança comercial e especialização no setor financeiro. Expertise consolidada em soluções de investimentos, planejamento patrimonial e sucessório para pessoas físicas e jurídicas. Sólida trajetória na Indústria de Pagamentos, incluindo POS, API, câmbio e soluções SAAS. Experiência multicultural em negociações complexas e gestão de relacionamentos estratégicos.

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